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告诉你一个小秘密,这样买基金收益最少翻一番
发布日期:2022-08-08 13:53    点击次数:119
医药跌,   白酒跌,   新能源也跌。   得,鸡汤不能停,   今天来聊聊“当时间的朋友”。   基金真的持有时间越长,赚钱越多吗?   别怀疑,还真是这样的~   同样的选基策略,持有1年和持有2年,收益差距能大到让你怀疑人生。     01 买高收益基金   先说说不少人喜欢买的高收益基金,   每年年初买入“过去5年收益TOP5的基金”,   收益会是怎么样的呢?   跑不赢沪深300!   别怀疑这个结论,懒猫回测了数据。   从2014年,上一轮牛市起点开始,每年1月1日买入“过去5年收益TOP5的基金”并持有1年,1年后买新的“过去5年收益TOP5的基金”。(普通股票型基金+偏股混合型基金+平衡混合型基金+灵活配置型基金)   比如,2014年1月1日买的是2009-2013年收益TOP5的基金,   2015年1月1日买的是2010-2014年收益TOP5的基金。   截至2021年12月31日,组合的总收益是98.53%,年化8.91%。   看着还不错是吧,   但同期,沪深300指数涨了112.03%,足足多涨了13.5%。   每年都买过去5年的高收益基金,根本跑不赢沪深300指数。     是基金不行吗?   还真不是,   换个思路,还是买“过去5年收益TOP5的基金”,   不过持有时间从1年变成2年,买入频率也从“一年一买”变成“两年一买”,   铛!铛!铛!   老母鸡变鸭,   总收益翻了一番,格里高里从98.53%变成199.42%,不仅跑赢沪深300,还大比例跑赢了87.39%。       02 买连续排名靠前的基金   如果说短期持有高收益基金不靠谱,   那买连续排名靠前的基金呢?   连续5年同类排名前20%的基金太少,懒猫选了连续3年同类排名前20%的基金。   从2014年开始,每年1月1日买“过去3年每年都是同类排名前20%”的基金,持有1年后,换新的“过去3年每年都是同类排名前20%的基金”。   收益如何?   更差!   2014~2021年,总收益只有80.71%,跑输沪深300指数31.32%。     不过,当持有时间从“1年”变成“2年”,   买入频率从“一年一买”变成“两年一买”后,   收益会是230.11%,绝杀沪深300!       03   刚刚回测的"过去5年收益TOP5"、“连续3年每年都同类排名前20%”的基金是哪些呢?   这是“过去5年收益TOP5”的基金。   加红标粗的是大家比较熟悉的基金经理,     (基金经理和基金规模(A、C份额合并)都是当时的数据,游客服务比如“景顺长城内需增长贰号”,2015年1月1日的基金经理是王鹏辉、杨鹏,2015年1月1日的基金规模是99.76亿)   2017年后上榜的基本都“加红标粗”了,   2017年之前的少一些。   不过换个思路,他们当时规模不小,业绩也好,大概率也是明星基金经理,买的基民不会少。   这是“过去3年每年都是同类前20%”的基金,     红彤彤一大片,   都是比较熟悉的基金经理了,   小伙伴应该或多或少都买过他们的基金,也可能正在被他们深套ing。   但回测数据,   2014年以来,每年买他们的基金,只持有1年,被沪深300指数吊打。   如果持有2年,能反过来绝杀沪深300指数。   佛语有云:“风未动,幡未动,是你的心在动”,   不少小伙伴的心态已经跟着市场上上下下了,   但你换个角度想想,市场涨跌就像风吹幡动一样,是常态。   市场一直在涨涨跌跌,只不过最近你心态变化了~   鸡汤喝完,还是要提示下风险,   并不是历史收益好的基金,持有两三年就一定能赚钱,这里面还有很多因素需要仔细考虑,   比如任泽松的中邮战略新兴产业,   2013、2014、2015年,市场风格在小盘股那边,这只基金重仓小盘股,连续3年同类排名都是前20%,   但2016年之后,市场风格从小盘向大盘切换,这只基金开始了漫长的下跌之路......   本文作者:懒猫,来源:懒猫的丰收日,原文标题:《告诉你一个小秘密,这样买基金收益最少翻一番》 风险提示及免责条款 市场有风险,投资需谨慎。本文不构成个人投资建议,也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资,责任自负。